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商業承兌匯票綜合業務處理系統的定義

    1、以票據專營化作為系統建設的目標,通過集中全行空閑資金、集中全行所有票據資源,做大做強票據業務,增厚銀行利潤回饋股東  

    2、通過合理的崗位和流程設計來完成對各種匯票業務的綜合管理。實現業務崗位間的聯系是合作與制約並存、上級對下級的監管是有效與實時同在。並最終能為經營管理的各級領導提供完善的業務分析工具,輔助領導實施決策.

  3、在完善票據業務綜合處理的同時,還要保持票據業務與核心業務系統、信貸業務系統以及人行電子匯票系統的固有關系,遵循已有的業務規則和業務流程,實現系統間的融合。

    4、最後形成以票據業務綜合處理平台為核心,實現票據業務不斷的向外擴展,為客戶提供以票據為中介的投資、融資服務,實現客戶“足不出行、票據全通”的一站式服務夙願。

電子商業匯票整體架構

通過行內的人行前置與人行ECDS進行直接對接。

行內商業匯票系統,包括電子商業匯票功能模塊、紙質商業匯票登記及查詢模塊、票據池及衍生業務功能、公開報價功能模塊。

與網上銀行系統、銀企互聯整合︰通過行內系統前置接口平台交易組合整合行內新、舊網銀整合,並開通銀企互聯與企業資源整合,更好的為企業客戶。

與短信平台進行整合,為企業客戶提供更個性化的服務。

與行內信貸系統、核心系統進行系統互聯與信息交互,提高工作效率。

與行內數據挖掘和報表平台進行整合,與CRM系統、稽核系統、反洗錢系統進行互聯和系統交互,進行信息的整合,為系統數據挖掘和信息分析提供強有力的基礎數據。

主要業務介紹

1、商業銀行電子商業匯票的主要業務流程︰企業通過企業網銀系統申請、電子商業匯票完成包括出票業務、背書轉讓、保證業務、貼現業務、轉貼現業務、再貼現業務、質押業務。並通過人行ECDS接口進行轉發、信息存儲、登記,行內電子商業匯票系統接收人行轉發業務,進行業務簽收、行內業務的賬務處理等,並向人行進行業務回執。

 2、紙質商業匯票登記與查詢功能︰行內開戶企業客戶簽發商業匯票、行內簽發的電子商業匯票,在商業匯票承兌、貼現、再貼現、質押、質押解除、委托收款、結清、拒付、掛失止付、解掛等業務完成後辦理上述業務信息的登記。商業銀行可以允許相關當事人在辦理背書、質押、貼現等業務時對擬交易票據,根據票面的要素通過人行紙質票據接口,查詢紙質票據信息。

     3、公開報價查詢功能︰商業銀行把報價信息上報人行電子商業匯票系統,同時商業匯票系統可接收人行廣播的其他商業銀行的報價信息。生成行內當前各產品利率價格的曲線。